KYC - נוהל אימות פרטים - עוסק מורשה

חברת אוקס הינה חברה הנותנת שירותים פיננסיים ללקוחותיה,

במסגרת זו, עליכם לעבור תהליך שנקרא "הכר את הלקוח" עפ"י חוק איסור הלבנת הון ומימון טרור

ללא ביצוע תהליך זה, לא תתאפשר פעילות סליקת אשראי דרך מערכת OXS

במידה ולא סיימתם את תהליך בזמן, אפשרות הסליקה עלולה להיחסם במערכת. 

לפני שנתחיל,,,

אם אתם מוגדרים כחברה בע"מ / תאגיד -

נא עברו להסבר בנושא - KYC - נוהל אימות פרטים - חברה בע"מ / תאגיד

זהו תהליך קצר אשר כולל שלושה שלבים

1. הכנת מסמכים

2. מילוי טפסים

3. שיחת זום וחתימה על הטפסים מול נציג החברה

1. הכנת מסמכים של בעל העסק.

אנא הכינו את המסמכים הבאים כקובץ דיגיטלי,

בשלב הבא תידרשו לצרף אותם בעת מילוי הטפסים הדיגיטליים:

• צילום תעודת זהות (צד קדמי בלבד, ללא ספח)
• צילום רישיון נהיגה או צילום דרכון (אחד מהם יספיק)
• אישור ניהול חשבון בנק (ניתן להוריד מאתר הבנק)

2. מילוי טפסים 

היכנסו לקישור ומלאו את הפרטים

• שאלון ט01 - עוסק מורשה

אם יש לכם קשר לאיש ציבור - בן משפחה קרוב או רחוק שמחזיק בתפקיד ציבורי (ממשלה עירייה וכו')

עליכם למלא גם טופס זה

• טופס ט04 - איש ציבור

3. חתימה על הטפסים - במפגש זום

לאחר מילוי הטפסים, הם ייבדקו ע"י נציג החברה ואם הכל בסדר ולא חסר כלום, נתאם פגישת זום 

בפגישה יתבצע תהליך זיהוי קצר וחתימה על הטפסים שמילאתם באותו מעמד. את הטפסים שמילאתם נשלח אליכם לצורך חתימה כמה דקות לפני המפגש.

חשוב לדעת!

החתימה על הטפסים צריכה להיות מול נציג החברה ואם אין באפשרותכם לקיים את הפגישה בזום

תצטרכו להגיע אל משרדנו לסיום תהליך הזיהוי והחתימה.

יש לכם שאלות לגבי מילוי הטופס? משהו לא מובן?

אל תהססו לפנות אלינו.

שאלות נפוצות

במסגרת השימוש במערכת OXS וביצוע סליקת אשראי, נדרש מכל חברת ניהול להשלים תהליך KYC (הכר את הלקוח) – וזאת בהתאם לחוק איסור הלבנת הון ומימון טרור.

מדוע זה נדרש?

• סליקת אשראי דרך OXS נחשבת לפעילות פיננסית מפוקחת, ולכן החוק מחייב זיהוי ואימות של כל גורם היוזם, מנהל או מתפעל את תהליך הגבייה – גם כאשר הכספים מועברים ישירות לחשבון ועד הבית.

• חברת הניהול היא הגורם שמפעיל בפועל את הסליקה: מגדירה חיובים, פותחת בניינים, מנהלת הרשאות ומובילה את תהליכי הגבייה. מסיבה זו היא נחשבת כגורם בעל שליטה תפעולית בפעילות פיננסית, והחוק מחייב לזהות גם אותה.

• חברת OXS מוגדרת כנותנת שירותים פיננסיים, ומחויבת עפ"י חוק לאמת את זהות לקוחותיה, לא לאפשר סליקה ללא KYC, ולחסום פעילות שאינה עומדת בדרישות הרגולציה. מדובר בחובה חוקית – לא בשיקול עסקי.

חשוב לדעת:
• זהו תהליך חד־פעמי, פשוט וסטנדרטי
• אין בו שינוי בבעלות על הכספים
• אין פגיעה בעצמאות ועד הבית
• זהו תהליך מקובל בכל מערכת סליקה דומה

:

למרות שהכספים מועברים לחשבון ועד הבית, החוק מחייב לזהות גם את חברת הניהול כגורם המפעיל את הסליקה. זהו תהליך רגולטורי שמטרתו הגנה, שקיפות והבטחת המשך פעילות תקינה וללא הפרעה.