חישוב התאמות אשראי חודשי מול כ.א.ל

מאמר זה נועד רק לחברות ניהול הסולקות אשראי דרך מספר ספק עצמאי בכ.א.ל

בכל חודש מתקבלים תשלומים במגוון אמצעי אשראי ומופקדים בכל מיני תאריכים:

על מנת לבצע התאמה בין החיובים הרשומים במערכת OXS לבין הסכומים שמעבירה חברת האשראי CAL

יש לבצע את התהליכים הבאים:

א. חישוב הסך שאמור להתקבל מחברת האשראי

1. בדוח אשראי חודשי - יש לראות את נטו הצפוי להעברה לוועד הבית
2. הוספה של עמלת העברה - להוסיף לסכום הנטו את עמלת העברה (אשר לא מקוזזת היות וכ.א.ל מעבירה את הסכומים)
3. הדוח הוא סופי  ולא משתנה החל מה 1 לחודש הבא, לכן רק מתאריך זה ניתן לראות את הדוח כסופי מבחינת הסכום הצפוי להעברה.

ב. בדיקת סך העברות מ CAL לחשבון הבנק

1. העברת חיובים מכרטיסי אשראי רגילים - בהתאם להסכם עם CAL. לרוב מועדי העברות הם ב 2,8 לחודש. קיימת גם אפשרות לרכז את כל ההעברות המועד אחד.
2. כרטיסי דיירקט / נטענים - כספים עבור חיוב של כרטיסים אלו מועברים ביום העסקים הבא לאחר מועד החיוב. לכן נבצע בדיקה של כל כניסות כספים מתאריך 9 לחודש קודם עד ל 9 לחודש נוכחי לאתר כניסות של כספים שלא במסגרת תאריכי העברה המוסכמים.
3. כרטיסי דיינרס בסליקה מאוחרת - נבדוק גם קבלה של סכומים ב 15 לחודש העוקב עבור דיינרס שנסלקו לאחר ה 15 לחודש קודם.

ג. בדיקה אם קיימות עסקאות אשראי שהוכחשו

   יש לבדוק בממשק כ.א.ל און ליין אם קיימות הכחשות עסקה - קישור להסבר  בקרה אחר עסקאות אשראי
    שהוכחשו בכ.א.ל און ליין

ד. סיכום התאמות

   סך הכספים שהתקבלו צריכים להיות שווים לסך החיובים שבוצעו דרך OXS - עסקאות שהוכחשו = לסכום            שנכנס לחשבון הבנק

תיוגים: התאמות אשראי, איך לחשב כסף מכ.א.ל, איך לחשב כמה נכנס באשראי,